第二百九十一章 资金管理中心

林慧现在月上万，觉得不踏实，冯一平月至少上百万，现在却好像要借钱，不，专业的说，是融资。地址失效发送任意邮件到 Ltxs Ba@gmail.com 获取最新地址︽頂點小說，

其它公司都不缺资金，缺的是怡佳酒店。

但怡佳快捷酒店发展很快，现在已经在筹划第十二家店，除了第一家店买下了产权，其它的都是租赁物业，但是平均每家店，改造费用也都在300万以上，虽然目前账上还比较充裕，不过按现在的发展趋势，预计半年后资金就会紧张。

而银行可不是父母，不是即要即给的，如果不是对企业财务状况有信心，不是有几家银行追在后面要授信，第一次向银行借贷，提前半年做这个工作，都不能说是很充裕。

后来的冯一平，只开了个小公司，很自觉，压根就不去银行自讨没趣。

男感觉最挫败的时候，除了被拒绝，就是花上很多时间和力，按银行的要求准备和提好多资料去贷款，然后那边很客气的轻飘飘的一句话，“贵公司不满足我行的贷款条件！”

本以为混的还算可以的你，在那一刻，肯定腰都直不起来。

但现在不一样，好几家银行都在做工作，争着抢着让他们贷款，以前都不敢求银行，现在银行求自己，冯一平很有几分翻身的感觉。

怡佳总部的会议室里，翻了翻那厚厚的资料，冯一平说，“我不用细看吧，零负债，现金流量充沛，主营业务收增长率最低都在50%以上，平均起来，经营效益最低的金属制品公司。营业利润率也在15%以上，固定资产估值，怎么也在三亿以上，这样的数据，贷款还要我担心吗！”

在坐的都笑了起来，公司一直都不缺钱的。今年主要是因为在海南也买了一块地，筹备建酒店，加上怡佳的进展太快，下半年才可能会有资金缺。

“一年期的利率多少？”冯一平问李琳。

“各银行大同小异，最低的在35，”

冯一平有些痛，如果贷两个亿，一年的财务费用，也可以在首都买一套现在的顶级别墅。

他在香港瑞银的账上。还呆着近五千万美元，只要投进来就可以周转，可是，资金进来容易，出去就难，特别是美元，进来的是美元，出去的只能是民币。

再说。虽然那些钱现在是闲置，可是只要用一次。就能带来高额的回报，以后其他项目的启动资金，还要靠在金融市场上的斩获，还是不能动。

“做两手准备，贷款先不急，吊吊那些着急的银行。先做另一件事，李总，”他吩咐李琳，“你马上着手，成立一个资金管理中心。主要职能就是统一筹集、分配、使用、管理和监督下属各公司的资金，达到资金使用效率的最大化。

同时，向各关联银行和和工商部门做好说明工作，以后各公司就可以在资金管理中心进行内部存款、内部借款和还款，我估计他们一定会要求这是有偿的吧？”

公司和个不一样，像我们找朋友借钱应急，不付利息没关系，但公司就不一样，不说账户资金支取程序，即使是同一个老板，关联公司之间的财务往来，如果不处理好，比如没有收取利息，那就存在逃税或抽逃资金的可能。

“以我们现在的关系，银行和工商部门的工作好做。内部的借贷，肯定是要有偿的，收占用费就好，我们可以参照银行利率，适当上浮内部存款的资金占用费率，适当下浮内部借款的占用费率，也不会把存贷利差留在管理中心。

但是，这项工作工作量很大，相关流程的制定，需要时间，整理各公司的账户，也需要时间，同时，这样做还会增设不少会计科目，另外，关于财务处理和报表及对账的管理，最好是让智通公司在财务软件上增设相关的模块。”李琳稍微想了一下，就完整的回答了冯一平的问题。

“洪总今天也在，软件问题，你自己和他沟通，四到五个月的时间，这些能不能都理顺？”冯一平问。

李琳想了下，“我这边没问题，”

洪浩然说，“只是加一些模块，不会超过两个月，”

“那就好，现在我们来统计一下半年后各公司会有多少盈余，我这边，香港的杂志社，到时至少能抽出两千万，”他这说的是中文版的收，至于英文版的广告收，都是以美元结算，他暂时也不想动。

“装饰公司抽出三千万没问题，不包括橱柜厂，家具厂也能抽出一千万来，”梅义良说。

“扣除年中可能在美国开办分公司的费用，智通公司，到时至少能抽出一千万，”

“有佳扩展的步伐一直没有停，但是，现金流充沛，抽出两千万没问题，”

“徐总你自己酒店这边，到时能有多少家酒店营业，预计能造血多少？”冯一平问徐斌，快捷酒店不是便利店，现在便利店从筹备到营业，不到一个月的时间，而一家怡佳的分店，从前期筹备到正式营业，至少得一个季度